Les enjeux de la bancassurance

Table des matières

PARTIE THEORIQUE
Introduction générale
Chapitre 1 : Cadre conceptuelle de l’assurance et de la banque
Section 1 : Généralité sur la banque
Introduction
1. Définition de la banque
2. Le rôle de la banque
3. Type de banque
3.1. Les banques de dépôts
3.2. Les banques d’investissements
3.3.Les banques commerciale
4. Fonctions d’une banque
4.1. La fonction d’intermédiation
4.2. La fonction relationnelle
4.3. Les fonctions de liquidité
5. Les métiers de la banque
5.1.La clientèle
5.2.L’impact du risque
5.3.La zone de l’exercice du métier
5.4.Le mode de collecte des ressources
Section 2 : Généralité sur l’assurance
Introduction
1. Définition de l’assurance
2. Le rôle social et économique de l’assurance
3. Définition des termes usuels
4. Typologie des contrats d’assurance
4.1.Les assurances de bien et de responsabilité
4.2.Les assurances de personnes
Conclusion
Chapitre 2 : Les enjeux de la bancassurance
Introduction
Section 1 : Fondement théorique de la bancassurance
1. Définition de la bancassurance
Tables des matières
2. Origine de la bancassurance
3. La bancassurance dans le monde
3.1.La bancassurance en Europe
3.2. La bancassurance dans les autres continents
4. Les produits offerts par la bancassurance
4.1.Les produits constituant le prolongement des opérations bancaires
4.1.1. Les produits d’assurance liés aux crédits
4.1.2. Les produits d’assurance liés aux dépôts
4.1.3. Les produits d’assurance liés aux instruments de paiements
4.2.Les produits d’épargne à forte dominante financière
4.2.1. Les produits complexes
4.2.2. Les produits simples
4.3.Les produits de prévoyance
4.4.Les produits d’assurance de dommages
4.5.Les produits packagés
Section 2 : Les apports et les inconvénients de la bancassurance
1. Les apports pour les banques
1.1.Les apports pour les banques
1.1.1. La rentabilisation des ressources
1.1.2. Les commissions
1.2.Les rentabilisations de ressources humaines
1.3. Les effets de taille et de gamme
1.4.La fidélisation de la clientèle
1.5.Un moyen de diversification
1.6.Le renforcement des fonds propres
2. Les apports pour les compagnies d’assurance
2.1.une meilleure appréciation des risques
2.2.Le renforcement des fonds propres
2.3.L’amélioration de la rentabilité
2.4.L’accès à une large clientèle
3. Les apports pour le client
3.1.La commodité de l’accès
3.2.L’amélioration de l’offre
3.3.L’amélioration du service après vente
3.4.Une meilleure rentabilité des placements
4. Les inconvénients
4.1.Les limites pour les compagnies d’assurance
4.1.1. Le transfert du centre de décision
4.1.2. Le secret bancaire
4.1.3. Le traitement des sinistres et la sélection des risques
5. Les limites pour les banques
5.1.La cannibalisation des produits bancaires
5.2.Les risques sur l’image de la banque
5.3. La divergence de culture commerciale
5.4.La formation du personnel
6. facteurs ayant favorisé le développement de la bancassurance
6.1.Demande de nouveau produit financier par les particuliers
6.2.Baisse de la marge d’intermédiation des banques et besoin de financement
6.3.Exploitation des synergies en matière de distribution
6.4.Exploitation des synergies en matière de production
Conclusion
PARTIE PRATIQUE
Chapitre 3 : La bancassurance en Algérie cas de la CNEP-banque
Introduction
Section 1 : le marché bancaire et assuranciel en Algérie
1. les différentes étapes de l’évolution du secteur Algérien des assurances
1.1. la période 1962-1989
1.2. L’ouverture et la libéralisation du marché
1.3. Les intervenants dans le marché Algérien de l’assurance
2. Les différentes étapes de l’évolution du secteur Algérien des banques
2.1. Le système bancaire national
2.2. Le monopole de l’Etat
2.3. La privatisation du secteur
2.4. La loi n° 90-10 du 14 avril relative à la monnaie et au crédit
2.5. L’ordonnance n°03-11 du 26 aout 2003 relative à la monnaie et au crédit
2.6. L’ordonnance n°10-04 du 26 aout 2010 relative à la monnaie et au crédit
3. Les acteurs du système bancaire et financier en Algérie
4. Le cadre réglementaire de la bancassurance en Algérie
Section 2 : présentation des deux organismes : CNEP-banque et Cardif EL Djazair et l’accord de partenariat
1. Présentation de la CNEP-banque
1.1. Historique de la CNEP-banque
2. Présentation de Cardif
2.1.Les produits distribués par Cardif
2.2. Présentation de Cardif EL Djazair
3. Présentation de l’agence 209
4. L’accord de partenariat entre Cardif EL Djazair / CNEP-banque
Section 3 : Les produits distribuée par la CNEP-banque
1. Définition de l’ADE
1.2. Nature et risque couvert
1.3. Condition et modalité d’adhésion
2. Définition de SAHTI
2.2.Contenu de l’offre de SAHTI
2.3.Tarification
3. Définition de CTP
3.1. Processus et condition d’adhésion
3.2. Les capitaux assurés
3.3. Formalisation de l’adhésion
Section 4 : état des lieux de la bancassurance au sein de la CNEP-banque
1. état des lieux des produits distribué par la CNEP-banque
1.1. ADE
1.2.CTP
1.3.SAHTI
2. La part de chaque produit
3. La production du réseau de Bejaia
3.1. La production de CTP
3.2. La production de SAHTI
4. Composition du portefeuille de SAHTI et CTP pour 2015
4.1. Le portefeuille CTP pour la production 2015
4.2.Le portefeuille SAHTI pour la production 2015
5. Les obstacles empêchant le développement de la bancassurance en Algérie
5.1.Les obstacles d’ordre culturel
5.2.Les obstacles à caractère réglementaire
6. Les appuis pour le développement de la bancassurance en Algérie
Conclusion
Conclusion générale
Bibliographie
Liste des abréviations
Liste des tableaux